CDD informatie

Als financiële dienstverlener zijn wij onderworpen aan Europese Anti-witwasregelgeving, ofwel de AML-richtlijnen en de Sanctiewetgeving. Bij SimpledCard volgen we de ontwikkelingen in deze wet- en regelgevingen op de voet om ons product voortdurend ‘compliant’ te houden.

Hoe werkt de regelgeving?

Deze Europese wet- en regelgevingen worden omgezet in nationale wetgeving. In Nederland is de AML richtlijn vertaald in de Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme). Deze nationale en Europese wetgeving verplicht ons om cliëntenonderzoek te verrichten. Voor een groot gedeelte mag een instelling de mate van het cliëntenonderzoek op een risico-gebaseerde wijze vorm geven. Samen met onze partners bepalen wij deze risk-appetite. Daarnaast geven lokale regelgevende instanties nadere richtlijnen aan hoe de wet- en regelgeving moet worden geïnterpreteerd en hoe dergelijke maatregelen kunnen worden uitgevoerd.

De eigen verantwoordelijkheid van de financiële dienstverlener als poortwachter staat voorop. We voelen ons verantwoordelijk voor het beschermen van de samenleving tegen financiële criminaliteit en we hebben een belangrijke taak om zaken zoals witwassen of terrorismefinanciering te bestrijden. Meer informatie over de Anti-Witwasregelgeving en de Wwft kan je vinden via deze link.

Wij zijn wettelijk dus verplicht te weten met wie wij zaken doen. Om te identificeren wie de natuurlijke personen achter een entiteit zijn, vragen wij bepaalde documenten op.

Wie zijn de natuurlijke personen achter een entiteit?

✓ Bestuurders

✓ Uiteindelijk Belanghebbenden (UBOs)

Toelichting UBO

De uiteindelijk belanghebbenden van een organisatie zijn de natuurlijke personen die de uiteindelijke eigenaar zijn van een organisatie, of daarover zeggenschap hebben. Direct of indirect. Dit zijn:

  • Mensen die voor meer dan 25% aandeelhouder zijn;
  • Mensen die meer dan 25% stemrecht hebben;
  • Mensen die meer dan 25% economisch belang hebben;
  • Mensen die feitelijke zeggenschap hebben op basis van andere middelen;
  • Als een persoon bestuurder is, en daarnaast geen ander (direct of indirect) belang heeft in de organisatie, is deze persoon geen UBO op basis van feitelijke zeggenschap.

Zijn geen van deze belangen van toepassing? Dan zijn de bestuurders de UBO’s. Dit zijn de bestuursleden die bij de KvK zijn ingeschreven of moeten worden ingeschreven. Dit wordt pseudo-UBO genoemd.

Wat voor soort documenten vragen wij op om de identiteit van bestuurders en UBO’s te verifiëren en om te voldoen aan onze overige wettelijke verplichtingen?

ID kopieën

Een kopie van een geldig paspoort, rijbewijs of nationale identiteitskaart. Een kopie van het identiteitsbewijs is alleen geldig als:

  • het volledig zichtbaar is; beide zijden zijn vereist als het een ID is;
  • het in kleur is;
  • de foto duidelijk zichtbaar is;
  • het documentnummer leesbaar is.

✓ Bestuurders

Van tenminste 2 bestuurders wanneer er meerdere zijn. Hierbij dienen de identiteitsbewijzen van de directeuren die het contract getekend hebben aanwezig te zijn.

Organogram externe structuur

Een organogram wordt opgevraagd omdat wij verplicht zijn om inzicht te verwerven in de eigendoms- en zeggenschapsstructuur met daarbij percentages van aandeelhouderschap zichtbaar tussen de entiteiten van de groep waartoe een klant behoort. Wij moeten vast kunnen stellen of de documenten die worden aangeleverd authentiek zijn. Daarom vragen wij het document te voorzien van een handtekening van de geregistreerde tekenbevoegden.

Jaarrekening

U wordt gevraagd uw meest recente jaarrekening, zoals gedeponeerd bij de Kamer van Koophandel, aan te leveren omdat wij als poortwachter verplicht zijn onderzoek te doen naar de herkomst van uw bedrijfsvermogen.

Bankafschrift

Alleen een zakelijke bankrekening is toegestaan. Dit moet dezelfde rekening zijn van waaruit  het Card Management Systeem hoofdsaldo aangevuld gaat worden.

Het bankafschrift moet een officieel document uit de bankomgeving zijn, niet ouder dan 3 maanden, met goed leesbaar:

  • de banknaam;
  • naam bedrijfsrekening;
  • IBAN-nummer.