CDD-Informationen
Als Finanzdienstleister unterliegen wir den europäischen Anti-Geldwäsche-Verordnungen, den AML-Richtlinien und den Sanktionsgesetzen. Wir bei SimpledCard verfolgen die Entwicklungen dieser Gesetze und Vorschriften genau, um unser Produkt ständig ‘konform’ zu halten.
Wie funktioniert die Regulierung?
Diese europäischen Gesetze und Vorschriften werden in nationales Recht umgesetzt. In den Niederlanden wurde die AML-Richtlinie in das Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (Wwft) umgesetzt. Diese nationale und europäische Gesetzgebung verlangt von uns, dass wir eine Sorgfaltsprüfung unserer Kunden durchführen. Ein Institut darf den Grad der Kundenprüfung weitgehend risikobasiert gestalten. Gemeinsam mit unseren Partnern legen wir diesen Risikoappetit fest. Darüber hinaus geben die lokalen Aufsichtsbehörden weitere Hinweise, wie die Gesetze und Vorschriften auszulegen sind und wie solche Maßnahmen umgesetzt werden können.
Die eigene Verantwortung des Finanzdienstleisters als Gatekeeper ist von größter Bedeutung. Wir fühlen uns verantwortlich für den Schutz der Gesellschaft vor Finanzkriminalität und haben eine wichtige Aufgabe bei der Bekämpfung von Themen wie Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung. Weitere Informationen zu den Anti-Geldwäsche-Verordnungen und dem Wwft finden Sie unter dieser Link.
Wir sind daher gesetzlich verpflichtet zu wissen, mit wem wir Geschäfte machen. Um herauszufinden, wer die natürlichen Personen hinter einem Unternehmen sind, fordern wir bestimmte Dokumente an.
Wer sind die natürlichen Personen hinter einem Unternehmen?
✓ Direktoren
✓ Letztlich interessierte Parteien (UBOs)
Erläuternde Anmerkung UBO
Die letztendlichen Stakeholder einer Organisation sind die Personen, die eine Organisation letztlich besitzen oder kontrollieren. Direkt oder indirekt. Diese sind:
- Personen, die Aktionäre für mehr als 25% sind;
- Personen, die über mehr als 25% Stimmrechte verfügen;
- Personen, die mehr als 25% wirtschaftliche Interessen haben;
- Menschen, die mit anderen Mitteln eine tatsächliche Kontrolle ausüben;
- Wenn eine Person Geschäftsführer ist und darüber hinaus keine anderen (direkten oder indirekten) Beteiligungen an der Organisation hat, ist diese Person kein UBO auf der Grundlage der tatsächlichen Kontrolle.
Trifft keine der genannten Interessen zu? Dann sind die Geschäftsführer die UBOs. Das sind die Vorstandsmitglieder, die bei der Handelskammer eingetragen sind oder sein sollten. Dies wird als Pseudo-UBO bezeichnet.
Welche Art von Dokumenten fordern wir an, um die Identität von Geschäftsführern und UBOs zu überprüfen und um unseren anderen gesetzlichen Verpflichtungen nachzukommen?
Wöchentliches Budget
€ 2000,-
ID-Kopien
Eine Kopie eines gültigen Reisepasses, Führerscheins oder Personalausweises. Eine Kopie des Identitätsnachweises ist nur gültig, wenn:
- es ist vollständig sichtbar; wenn es sich um einen Ausweis handelt, sind beide Seiten erforderlich;
- es ist in Farbe;
- das Foto ist deutlich sichtbar;
- die Belegnummer lesbar ist.
✓ Direktoren
Von mindestens 2 Geschäftsführern, wenn es mehrere gibt. Dazu gehören auch die Ausweispapiere der Geschäftsführer, die den Vertrag unterzeichnet haben.
Wöchentliches Budget
€ 2000,-
Organigramm externe Struktur
Ein Organigramm wird angefordert, weil wir die Eigentums- und Kontrollstruktur mit den prozentualen Anteilen zwischen den Unternehmen der Gruppe, zu der ein Kunde gehört, verstehen müssen. Wir müssen in der Lage sein festzustellen, ob die vorgelegten Dokumente authentisch sind. Daher verlangen wir, dass das Dokument von den eingetragenen Unterzeichnern unterzeichnet wird.
Wöchentliches Budget
€ 2000,-
Jahresabschlüsse
Sie werden gebeten, Ihre letzten bei der Handelskammer hinterlegten Jahresabschlüsse vorzulegen, da wir als Gatekeeper verpflichtet sind, die Herkunft Ihres Geschäftsvermögens zu prüfen.
Wöchentliches Budget
€ 2000,-
Kontoauszug
Es ist nur ein Geschäftskonto zulässig. Dabei muss es sich um dasselbe Konto handeln, von dem der Hauptsaldo des Kartenmanagementsystems aufgefüllt wird.
Der Kontoauszug sollte ein offizielles Dokument der Bank sein, nicht älter als 3 Monate und gut lesbar:
- den Namen der Bank;
- Name des Firmenkontos;
- IBAN-Nummer.