So sorgen Sie für einen guten Cashflow

Ein gesunder Cashflow ist für Ihren Geschäftsbetrieb unerlässlich. Er entscheidet nicht nur darüber, ob Sie Ihre Rechnungen bezahlen können, sondern auch darüber, ob Sie in Wachstum investieren können und unerwartet Rückschläge auffangen kann. Mit anderen Worten: Ein gesunder Cashflow ist für die Kontinuität eines Unternehmens unerlässlich.
Dennoch geraten viele Unternehmen aufgrund verspäteter Zahlungen von Kunden, unerwarteter Kosten und mangelnder Kontrolle über den Cashflow in Schwierigkeiten. 
Aber was genau ist Cashflow? Wie unterscheidet er sich vom Gewinn? Und warum ist sein Management so wichtig? In diesem Blog erklären wir Ihnen alles, was Sie über den Cashflow wissen müssen: von den Grundlagen bis hin zu praktischen Tipps, um Ihre Finanzen in den Griff zu bekommen. Auf diese Weise können Sie nicht nur Ihre aktuelle finanzielle Situation verbessern, sondern auch ein solides, zukunftssicheres Unternehmen aufbauen. 

Was ist cAschefluss?

Beim Cashflow geht es um den Geldfluss in und aus Ihrem Unternehmen während eines bestimmten Zeitraums, z. B. eines Monats, Quartals oder Jahres. Im Niederländischen nennen wir dies auch ‘Cashflow’. Der Name mag den Anschein erwecken, als ginge es nur um Bargeld (greifbar), aber er umfasst auch Buchgeld (nicht greifbar), dasort zum Cashflow.

Der Unterschied zwischen positivem und negativem Cashflow 

• Positiver Cashflow: Es kommt mehr Geld rein als rausgeht. 

• Negativer Cashflow: Es geht mehr Geld raus als reinkommt. 

Unterschied zwischen Cashflow und Gewinn 

Gewinn und Cashflow sind nicht dasselbe. Der Gewinn wird berechnet, indem die Kosten von den Einnahmen abgezogen werden, aber dies gibt keinen Einblick in den tatsächlichen Cashflow. Sie können einen Gewinn erwirtschaften, während Ihr Cashflow negativ ist. Das ist zum Beispiel der Fall, wenn viele Kunden zu spät zahlen, so dass Sie zwar Geld auf dem Papier, aber nicht auf Ihrem Bankkonto haben. So funktioniert es: Es könnte sein, dass Sie in einem Monat 10.000 € Umsatz und 8.000 € Ausgaben hatten. Sie haben dann 2.000 € Gewinn. Gleichzeitig kann es sein, dass auf Ihrem Konto 7.000 € eingehen und 8.000 € abgehen. Zum Beispiel, weil noch nicht alle Ihre Kunden gezahlt haben. In diesem Monat haben Sie dann einen negativen Cashflow, obwohl Sie einen Gewinn erzielt haben. 

Drei soorten cAschefluss 

Um sich ein klares Bild von Ihrer finanziellen Situation zu machen, ist es wichtig, die drei verschiedenen Arten des Cashflows zu betrachten: 

1. Operativer Cashflow
   Dies sind die Einnahmen und Ausgaben, die sich aus dem Tagesgeschäft ergeben. Denken Sie an Zahlungen von Kunden, Gehaltszahlungen und Betriebskosten wie Miete oder Materialeinkauf.
2. Cashflow der Investitionen
   Hier werden die Cashflows im Zusammenhang mit Investitionen und Desinvestitionen betrachtet. Beispiele hierfür sind der Kauf von Maschinen oder Software oder der Verkauf von Altgeräten.
3. Cashflow aus Finanzierungstätigkeit
   Hierbei handelt es sich um den Cashflow aus der Finanzierungstätigkeit, wie z. B. die Aufnahme oder Rückzahlung von Krediten, Dividendenzahlungen und Aktienemissionen. 

Wie bberechnen je cAschefluss? 

Es gibt zwei Möglichkeiten, den Cashflow zu berechnen: 

Direkte Methode

Bei der direkten Methode betrachten Sie die tatsächlichen Geldströme auf Ihrem Bankkonto: 

• Quittungen (z. B. Zahlungen von Kunden) 

• Ausgaben (wie Gehaltszahlungen, Miete, Beschaffungskosten). 

Dies ist eine Aufstellung dessen, was buchstäblich auf dem Bankkonto ein- und ausgeht; Sie finden sie in Ihren Ein- und Auszahlungen. Die Kapitalflussrechnung sieht zum Beispiel so aus: 

• Eingänge von Kunden: + € 10.000 

• Bezahlte Gehälter: - € 4.000 

• Bezahlte Miete: - € 1.000 

• Sonstige Kosten: - € 1.000
  Cashflow: 4.000 €. 

Bei der direkten Methode können Sie sofort sehen, welche Cashflows für den Saldo verantwortlich sind. 

Indirekte Methode

Bei der indirekten Methode beginnt man mit dem Ergebnis (dem Gewinn oder Verlust). Dieses Ergebnis wird dann korrigiert, um nur die tatsächlichen Cashflows auszuweisen. 
Sie korrigieren das Ergebnis für: 

• Kosten, die keine Ausgaben sind, wie z. B. Abschreibungen. 

• Einnahmen, die keine Einnahmen sind, wie z. B. noch zu erhaltende Beträge (Forderungen). 

• Cashflows aus anderen Rubriken, wie Investitionen oder Aufnahme und Rückzahlung von Eigen- oder Fremdkapital. 

Zum Beispiel: 

• Gewinn: 4.000 €. 

• Abschreibung: + 1.000 € (kein echter Mittelabfluss) 

• Erhöhung der Forderungen aus Lieferungen und Leistungen: - 500 € (noch nicht eingegangene Gelder)
  Cashflow: 4.500 €. 

Bei der indirekten Methode werden eher die Ursachen für den Cashflow untersucht. 

Warum cAschefluss management crucial 

Gewinn klingt auf dem Papier verlockend, aber mit Gewinn allein lassen sich keine Rechnungen bezahlen. Akquisitionen, neue Investitionen, Dividendenzahlungen und sogar die Rückzahlung von Schulden - all dies ist nur möglich, wenn Ihr Cashflow in Ordnung ist. 

Ein gesunder Cashflow ist für den Fortbestand eines Unternehmens unerlässlich. Viele Unternehmen geraten jedes Jahr in Schwierigkeiten, weil Rechnungen nicht rechtzeitig bezahlt werden. Das Debitorenmanagement ist daher sehr wichtig. So wissen Sie genau, welche Rechnungen noch offen sind und wie Sie dafür sorgen können, dass Ihre Kunden sie pünktlich bezahlen. Wenn Ihr Cashflow nicht in Ordnung ist, besteht die Gefahr, dass Sie Ihren eigenen Verpflichtungen nicht nachkommen können, z. B. Löhne und Gehälter zahlen und Ihre Gläubiger bezahlen. In extremen Fällen kann dies zum Konkurs führen. Viele Unternehmen scheitern nicht an mangelnden Gewinnen, sondern an einem langfristig negativen Cashflow. 
Darüber hinaus wird der Cashflow häufig von Investoren und Kreditgebern als Maßstab herangezogen. Ein positiver Cashflow zeigt, dass Ihr Unternehmen nicht nur rentabel ist, sondern auch über die finanzielle Flexibilität verfügt, seinen Verpflichtungen nachzukommen. 

Praktisch tips für eine gealthy cAschefluss 

1. Gewährleistung eines guten Debitorenmanagements
   Treffen Sie klare Zahlungsvereinbarungen, versenden Sie rechtzeitig Rechnungen und Mahnungen und prüfen Sie die Kreditwürdigkeit neuer Kunden. Lesen Sie weitere effektive Tipps in unserem Blog zum Thema Debitorenmanagement.
    
2. Halten Sie Ihre Ausgaben unter Kontrolle
   Analysieren Sie Ihre Kosten und vermeiden Sie unnötige Ausgaben. Dies scheint offensichtlich, aber zu hohe Ausgaben sind oft genauso schädlich wie zu geringe Einnahmen.
    
3. Einen Bargeldpuffer anlegen
   Eine finanzielle Reserve sorgt für Stabilität und federt unerwartete Kosten ab. Das gibt Ihrem Unternehmen Raum zum Durchatmen, wenn die Einnahmen kurzzeitig sinken.
    
4. Erstellen Sie eine Cashflow-Prognose
   Indem Sie vorausschauend die zu erwartenden Einnahmen und Ausgaben betrachten, können Sie Engpässe frühzeitig erkennen. Verwenden Sie eine Buchhaltungssoftware, die mit Ihrem Bankkonto verknüpft ist, um einen aktuellen Überblick zu behalten. 

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Die Verwaltung Ihres Cashflows wird mit einem Tool wie dem folgenden viel einfacher SimpledCard. Damit können Sie Zahlungskarten ausgeben, Transaktionen in Echtzeit verfolgen und Forderungen direkt bearbeiten. Auf diese Weise behalten Sie den Überblick über alle Ihre Geschäftsausgaben. Durch die Verknüpfung mit Ihrer Buchhaltungssoftware haben Sie jederzeit Einblick in Ihre aktuellen Zahlungsströme. Planen Sie eine Demo mit unserem Team, um zu sehen, wie SimpledCard kann Ihrem Unternehmen helfen, den Cashflow effizient zu verwalten.
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